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私募基金投资者赔钱告投资公司,法院判决一审败诉

来源:北京日报客户端|记者 张蕾

作为一名金融专业人士,王女士投资160万元购买了一支私募基金,结果不但没获得收益,还可能面临严重的本金损失。于是,王女士将某资产管理公司诉至法院,要求返还本金、认购费及利息。4月24日,北京市朝阳区法院一审判决驳回王女士的全部诉讼请求。

王女士起诉称,被告公司系涉案私募基金的管理人,其法定代表人王某曾多次在微信群中宣称涉案基金可以在6个月内退出、最终收益率为165%、固定回报10%加收益回报35%等等。

2015年6月,王女士与被告公司签订《1号基金合同》,并向该公司指定账户支付投资本金160万元,认购费2.4万元。

据王女士称,160万的投资款来源于她的三位亲朋。但到目前为止,涉案基金尚未支付任何收益,本金也可能面临严重损失。王女士因此诉至法院,要求被告公司、公司法定代表人王某共同返还投资本金160万元,认购费2.4万元及相应利息。

但被告公司表示,两被告均未向王女士作出任何的保本承诺,“10%仅是夹层分配方案的上限,并非保底承诺。”被告表示,涉案基金目前仍在清算,尚未清算完毕,损失数额目前无法确定。

庭审中,被告公司向法庭提交了王女士的基金从业资格证书、银行从业人员资格认证证书、保险销售资格证书,认为王女士作为拥有金融知识的专业人士,拥有超过普通人的风险识别能力和风险承受能力。

朝阳法院审理认为,基金作为一种投资方式,投资过程中存在诸多风险,保本或保收益的承诺与监管政策相悖,王女士作为具有基金投资知识的投资人应对此知晓。此外,《1号基金合同》中存在多处关于投资风险的提示,亦多处明确说明基金管理人不保证基金一定盈利、本金不受损失或者取得最低收益,王女士应对此明知。

结合《投资说明》等相关合同内容,法院采信了被告所称“固定收益为10%/年”的条文表述并非保本保收益的固定收益承诺的抗辩意见。据此,朝阳法院一审判决驳回了王女士的全部诉讼请求。

主审法官李林强表示,一些投资者购买理财产品时总是盯着预期收益,对当中可能存在的风险承受不足。在他们心中,购买理财产品就像另外一种定期储蓄,只想着高收益,却从未考虑过购买理财产品会承担风险。

本案判决意在确立明确的风向标,即在私募投资领域应当树立“卖者尽责、买者自负”的理念。对于具备金融知识的专业投资人而言,更应当秉承该理念。


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